帳務使用指南

如何用集保 e 手掌握匯出庫存明細、交易明細與存摺封面?

集保 e 手掌握(集保 e 存摺) App 是由 臺灣集中保管結算所股份有限公司 所開發提供的數位服務。
可取代傳統紙本股票存摺,在手機中就能快速方便的查詢最新的股票庫存。

如需獲取證券戶的電子存摺封面、或者庫存交易明細,亦可透過集保操作。

進入到集保

依據集保「7-6 如何匯出存摺封面/庫存/交易明細資訊?」,登入後,請先點選:

( 1 ) 我的資產 → 查看證券庫存分佈。

( 2 ) 證券存摺 → 選擇個別帳戶 。


匯出明細操作步驟

( 1 ) 步驟一:交易明細 → 點選「匯出明細」。

( 2 ) 步驟二:輸入資料區間,並按「完成」。

( 3 ) 步驟三:可至通知中心查看匯出檔案之下載連結。


下載連結完成

依照資料區間,下載完成的所需時長也會不同。可通知中心查看匯出通知。

分為三部分:存摺封面 / 庫存明細 / 交易明細等三部分之 PDF 檔案,每一檔案皆有集保的「數位簽章」。

操作「匯出明細」後,在 APP 仍可檢閱匯出之明細;若遺失檔案,亦可重複操作「匯出明細」。


相關問題:

集保 e 手掌握 App(集保 e 存摺 / 手機存摺)

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為什麼我的股票成本是 0?

為什麼我的股票成本是 0?

  1. 申購股票:
    。申購中籤的股票,撥券至富果帳戶時,股票成本會顯示 0。
    。需等待公告撥券日的隔天,會出現在富果帳戶的庫存損益內,可修改股票成本,
    。可自行評估,是否將股票成本修改為當時申購的承銷價格。

  2. 股票匯撥:
    。將玉山證券一般帳戶 / 外部券商帳戶的股票,匯撥至玉山證券富果帳戶後,股票成本會顯示0。
    。可將股票成本,修改為匯撥之前的成本價格。

  3. 股票辦理減資:
    。當持有的股票辦理減資,股票減資完畢、重新上市後,成交均價會顯示 0。
    。可自行評估,是否修改為減資前的成本價格。
    。也可透過 退還現金股款減資參考價格試算,評估是否修改為新的成本價格。

    *提醒您:
    。當日申購中籤匯入的股票、當日匯撥至富果帳戶的股票,須於隔天才能修改。
    。已賣出的股票,則無法再修改股票成本。

相關問題:

如何修改股票成本?

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如何修改股票成本?

什麼狀況下需要自行修改成本價?

遇到以下狀況:持有的股票庫存,成本會顯示為 0。

  • 申購股票:股票中籤後,股票庫存出現在帳務頁面中
  • 股票匯撥:將其他券商帳戶的股票,匯撥至玉山證券富果帳戶內
  • 股票辦理減資:當持有的股票辦理減資,股票減資完重新上市後

登入後至帳務頁面,點選「庫存損益」進入持股「庫存明細」

1. 登入後,進入帳務頁面,點選「庫存損益」,可以看見庫存中的持股。

2. 點選庫存股的「任一右側欄位」(勿點選左側股名),以進入「庫存明細」。


查看欲修改的「交易明細」,點選最右側「修改成本價」

舉例:Kate 欲修改 2021/08/16 委託成交的股票

進入該庫存股票的「庫存明細」 後,可查看每次的交易明細,點選最右側「修改成本價」。

*當日委託成交的股票,則當日無法修改成本價。委託成交後的隔日,才可修改成本價。


進入「修改成本價」視窗

1. 進入「修改成交價」視窗,輸入要修改的成交價。
2. 確認後,直接點選「修改成交價」以完成修改。
3 .點選「取消」,以取消修改。


修改完成,顯示新的成交價

修改新的成交價後,2021/08/16 的成交價從原先的78.10,已顯示變成 77.80。


修改後,如何改回原始價格?

若修改完成交價後,想改回原先的成交價格,點選左下方「改回原始價格」。

改回原始價格後,可看見 2021/08/16 的「成交價」欄位,恢復成原先的價格 78.10。


登入後至帳務頁面,點選「庫存損益」進入持股「庫存明細」

1. 登入後,進入帳務頁面,點選「庫存損益」,可以看見庫存中的持股。

2. 點選庫存股的「任一右側欄位」(勿點選左側股名),以進入「庫存明細」。


查看欲修改的「交易明細」,點選最右側「修改成本價」

舉例:Kate 欲修改 2021/08/16 委託成交的股票

進入該庫存股票的「庫存明細」 後,可查看每次的交易明細,點選最右側「修改成本價」。

*當日委託成交的股票,則當日無法修改成本價。委託成交後的隔日,才可修改成本價。


進入「修改成本價」視窗

1. 進入「修改成交價」視窗,輸入要修改的成交價。
2. 確認後,直接點選「修改成交價」以完成修改。
3 .點選「取消」,以取消修改。


修改完成,顯示新的成交價

修改新的成交價後,2021/08/16 的成交價從原先的78.10,已顯示變成 77.80。


修改後,如何改回原始價格?

若修改完成交價後,想改回原先的成交價格,點選左下方「改回原始價格」。

改回原始價格後,可看見 2021/08/16 的「成交價」欄位,恢復成原先的價格 78.10。


相關問題:

為什麼我的股票成本是 0?

帳務中的未 / 已實現損益是如何計算呢?

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帳務中的未 / 已實現損益是如何計算呢?

什麼是「未 / 已實現損益」?

「未實現損益」是依現在的股價相對於您的持股成本所估算的盈虧金額:
未實現損益
= 現價 * 股數 – 賣出手續費 – 賣出證交稅 – 買入價格 * 股數 – 買入手續費

*零股未實現損益、損益平衡價的「賣出手續費」以「低消 20 元」計算,但實際賣出零股時手續費是 1 元起,因此零股的未實現損益計算上可能會有低估狀況,零股損益平衡價則可能會有高估狀況。

「已實現損益」是依照獲利了結的股票所估算的盈虧金額:
已實現損益
= 賣出成交價 * 股數 – 賣出手續費 – 賣出證交稅 – 買入價格 * 股數 – 買入手續費

*零股已實現損益的最低手續費以1元計算

  • 手續費 以原價計算(不扣除例如電子下單折讓或其他折讓)
  • 手續費為成交金額的 0.1425 %(小數點以下無條件去除)
  • 單筆手續費最低 20 元
  • 股票證交稅率為 0.3 %(小數點以下無條件去除)
  • ETF 證交稅率為 0.1 %(小數點以下無條件去除)
  • 手續費買賣皆會收取,證交稅僅在賣出時計算
  • 股票 1 張 = 1,000 股

舉例計算「未 / 已實現損益」

未實現損益計算:
以 A 股票 為例
假設 A 股票 現價為 27 元,當初是以 22 元買入一張。
未實現損益
= 現價* 股數 – 賣出手續費 – 賣出證交稅 – 買入價格 * 股數 – 買入手續費
= 27*1,000 – 27*1,000*0.1425 % – 27*1,000*0.3 % – 22*1,000 – 22*1,000*0.1425 %
= 27,000 – 38 – 81 – 22,000 – 31 
= 4,850

也就是您若以現價 27 元賣出,能賺到約 4,850 元(加入手續費折讓後實際獲利將再高一些)

已實現損益可能遇到的問題:
以 A 股票 為例
假設 A 股票 現價為 27 元,當初 Kate 分批買進多張 A 股票:

第一次買入以 27 元買入一張
第二次買入以 26 元買入一張
第三次買入以 24 元買入一張
第四次買入以 22 元買入一張

Kate 之後分批賣出
依照股票賣出的「先進先出」原則
賣出的庫存是「最早買入」的股票,則以「當時買進的成本價格」計算損益。

以 A 股票 為例
假設 A 股票 以25元賣出,當初是以 27 元買入第一張。
已實現損益
= 賣出成交價 * 股數 – 賣出手續費 – 賣出證交稅 – 買入價格 * 股數 – 買入手續費
= 25*1,000 – 25*1000*0.1425% – 25*1,000*0.3% – 27*1,000 – 27*1,000*0.1425%
= 25,000 – 35 – 75 – 27,000 – 38
= – 2,148

也就是 Kate 以 25 元賣出,則賣出的庫存是「最早以 27元 買入」的股票去計算已實現損益,賠 -2,148 元(加入手續費折讓後實際損失將再低一些)


如果「已開啟當沖權限」,未 / 已實現損益可能遇到的狀況

當沖「未」實現損益:

如果開啟當沖權限,則當沖未實現損益的算式,與一般未實現損益的算式不同。
當沖「當日買進」的未實現損益,因賣出證交稅為半價證交稅0.15 %,而有所不同。

舉例來說,Mica 與 Kate 今天都以一樣的成交價 27元,買進 A 股票
在今天盤中收盤前,Mica 與 Kate查看帳務頁面顯示的未實現損益,會有所不同:
・Mica 有開啟當沖權,則為「當沖證交稅0.15 %」
・Kate 沒有開啟當沖權限,則為「一般證交稅0.3 %」


隔日Mica 與 Kate 都沒有賣出兩張 A 股票,因未實現損益以「證交稅0.3 %」計算
則 Mica 與 Kate 帳務頁面顯示的未實現損益會相同。

當沖「已」實現損益:當沖先賣後買並非賣出原有庫存

舉例來說,今天Mica 當沖「先賣後買」交易 A 股票,以 26 元賣出 23 元買進,留下昨日 25 元買進的 A 股票庫存 1 張。

已實現損益
= 賣出成交價 * 股數 – 賣進手續費 – 賣出證交稅1.5% – 買入價格 * 股數 – 買入手續費
= 26*1,000 – 26*1,000*0.01425% – 26*1,000*0.15% – 23*1,000 – 23*1,000*0.01425%
= 26,000 – 37 – 39 – 23,000 – 32
= +2,892

也就是 Mica 若以現價 26 元賣出,能賺到約 2,892 元(加入手續費折讓後實際獲利將再高一些)


損益報酬頁面說明

點選「帳務」頁面左上角「未實現損益」,可以進入「損益報酬」頁面。

  • 總未實現損益:基於您目前的整體庫存之成本與現價來估算。
  • 今日相關(富果特有功能):今日單日的股價變化和交易行為,對您的損益之影響。
    • 今日未實現損益變化:以您庫存持股的現價與昨日收盤價來估算盈虧。
      今日未實現損益變化公式 = 今日總損益 – 今日已實現損益 – 今日現股當沖損益
      (若個股當日除權息,則該個股以現價與當日開盤參考價來估算。)
    • 今日已實現損益:您今日獲利了結的股票的盈虧。包含現股當沖。
    • 今日總損益:今日已實現損益和今日未實現損益變化加總

未實現損益計算已考量到賣出時的手續費及證交稅(手續費以無折扣的原價計算)


相關問題:

股票下單要支付多少手續費?

富果帳戶股票交易手續費,再享富果幣回饋 6 %

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如何查詢委託紀錄?

進入「帳務」頁面點選「今日委託」


「今日委託」上方有狀態篩選器


委託單還沒成交前可點選右側「刪改」


點選委託單數字部分可以進入「委託明細」頁面

   

下載玉山證券行動 A+ App,登入密碼與富果帳戶的交易密碼相同,分公司選擇「8840 經紀本部」或是「884M 數位分公司」。(不確定分公司要選哪個可參考 如何查詢您的證券帳號? 若非富果帳戶,則選擇您開戶的分公司。)


iOS 選擇「交易功能」Android 選擇「帳戶查詢」


點選「證券 - 歷史委託記錄」


設定查詢區間


相關問題:

如何訂閱台股成交回報 email?

股票成交後怎麼扣款 / 收款呢?

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交割提醒/交易明細 email 設定?


什麼是交割提醒 email?

富果為了避免投資人在繁忙之中忘記補足交割款,因此特別在交割的前一日會寄發提醒 email !信件當中會提醒您 『應付/應收金額』、『交割日期』、『成交日期』、『銀行帳戶』,讓您能快速知道要把交割款金額補進哪個帳戶!

特別注意的是,富果非常貼心的將同一日所有買賣股票的交割金額加總,計算出總共的應付/應收金額!不用自己一筆筆的加加減減!

※ 應付/應收金額是以您的角度來看,所以「應付」是您應該付款的金額,「應收」是您應該會收取到的金額!

※ 交割提醒 email 會寄到原先開戶留存的信箱,您可以更改交割提醒 email 寄送信箱,或是關閉此功能,您將不會再收到交割提醒 email


什麼是交易明細 email?

如果您當日有成交,富果就會在當日晚上寄發交易明細 email,其中會註明當日「交易明細」及「庫存明細」,讓您能更快瞭解自己目前的資產配置。並會附上 Excel 檔 ,方便您將資料匯出,更好進行庫存損益的管理。

※ 交易明細 email 會寄到原先開戶留存的信箱,您可以更改交易明細 email 寄送信箱,或是關閉此功能,您將不會再收到交易明細 email


相關問題:

如何關閉或開啟交割提醒 / 交易明細 email?

如何變更富果帳戶聯絡信箱?


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如何關閉或開啟交割提醒 / 交易明細 email?

若您於富果帳戶進行下單交易,您將會收到 「交割提醒 email 」及「交易明細 email」,您可以透過以下方式關閉或開啟此功能。

「交割提醒 email 」及「交易明細 email」會寄到您富果帳戶聯絡信箱(富果帳戶聯絡信箱預設為原先開戶留存的信箱),您也可以 點此更換聯絡信箱


至《交易》頁面,並點擊右上方「齒輪」至《交易設定》頁面


預設為開啟狀態,點選滑桿即可關閉。


該設定顯示為關閉狀態。

若欲再次開啟,再次點選滑桿即可開啟(最遲會於隔日生效)。


相關問題:

如何變更富果帳戶聯絡信箱?

什麼是交割提醒/交易明細 email?

▌如何訂閱台股成交回報?


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帳務計算公式參考

總淨值

  • 庫存總淨值 = 現股總市值 + 融資總淨值 + 融券總淨值
  • 現股總市值 = 個股市值加總
  • 融資總淨值 = 融資個股市值加總 – 目前融資金額
  • 融券總淨值 = 擔保金加總 + 保證金加總 + 抵繳折合加總 – 融券個股市值加總

現股公式

  • 現股總市值 = 個股市值加總
  • 個股未實現損益 = 個股市值-賣出手續費-交易稅-個股持有成本
  • 個股獲利率 = 個股未實現損益 / 個股持有成本
  • 個股市值 = 最新成交價 x 庫存股數
  • 個股淨值 = 個股市值
  • 個股淨值含交易成本 = 淨值-賣出手續費-交易稅
  • 個股持有成本 =(成交價*股數)+買進手續費
  • 個股損益平衡價 = 個股持有成本 /(股數*(1-手續費率-交易稅率))

融資公式

  • 融資總淨值 = 融資個股淨值加總
  • 融資個股淨值 = 個股市值(有假除權息) – 個股資融資金
  • 淨值含交易成本 = 價金總計 – 資融資金 + 未實現損益

融券公式

  • 融券總淨值 = 融券個股淨值加總
  • 融券個股淨值 = 個股融券擔保金 + 個股融券保證金 – 個股市值
  • 淨值含交易成本 = 融券保證金 + 未實現損益

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