ETF 內扣費用是什麼？
ETF 交易成本怎麼算？
投資 ETF 時，多數投資人可能都會關注配息、報酬率與成分股等資訊
但卻常常忽略了管理費與保管費，對長期報酬的影響。
ETF 內扣費用 = 管理費＋保管費，每天都會自動從淨值中扣除
- 管理費：投資 ETF 時，由於是一籃子股票，所以會由專業的基金經理人來管理，因此會收取一筆「管理費」，有些人又稱基金管理費或是經理費。
- 保管費：ETF 的資金會放在負責保管資金的銀行，因此也會付給保管銀行一筆「保管費」。
- 其他：不一定會發生，例如買賣周轉成本、指數授權費
ETF管理費＋保管費＝ ETF內扣費用
每一檔 ETF 的管理費＋保管費都可能不一樣。大部分ETF管理費常見 0.3%~0.4%之間，但也有些會到 0.8% 甚至 0.99%，也有較低例如 0.15% 。保管費則會較低，常見 0.03%~0.3%之間
不同ETF管理費也不一樣
- 元大台灣50 0050 管理費：0.32%
- 元大高股息 0056 管理費：0.30%
- 國泰永續高股息 00878 管理費：0.25%
- 復華台灣科技優息 00929 管理費：0.30%
- 富邦台50 006208 管理費：0.15%
- 中信美國公債20年 00795B管理費: 0.06%
- 國泰台灣5G+ 00881 管理費：0.40%
注意：有些ETF管理費會根據規模大小調整，請依據該實際基金規模對應的管理費為準
ETF內扣費用 管理費/保管費多少？怎麼看？
投資 ETF 時，除了買賣時的手續費、賣出時的證交稅之外，持有期間每天還會扣除管理費和保管費，然而每一檔 ETF 的管理費和保管費都不同，該如何查詢？
方法1 ：透過富果「基本資料」輕鬆查詢
只要進入富果，點選任一檔 ETF 後找到「基本資料」卡片，就能看到管理費和保管費的費率了！
- 富果 ETF「基本資料」卡片去哪裡看？
只要在個股頁面中點選「更多卡片」就能在基本面中找到「基本資料」卡片囉！（立即前往體驗）
方法2：到富果 ETF 頁面，一目了然
只要進入富果，點選右上角「 ETF」頁面， 就能一次看到並比較所有 ETF 的管理費率！
ETF 內扣費用高低，會如何影響報酬？
雖然ETF的內扣費用乍看下並不高，但是較高的內扣費率長年下來多扣的費用也是非常可觀的，必須確保該 ETF 的各方面報酬率遠高於這些費用，舉例來說，以市面上最高和最低的內扣費率來計算，長年累積下來，在相同的投資報酬率下，高內扣費率會比低費率多收 65 萬。
若小明投資 A、B 兩檔 ETF 各 100 萬元
假設年化報酬率都一樣 8%，
20 年後，兩隻ETF會相差多少內扣費用呢？
- A ETF：管理費 0.99%，保管費 0.26%，共 1.25%(年）
- B ETF：管理費 0.06%，保管費 0.04%，共 0.1%(年）
答案是約 65 萬
因此，了解 ETF 的各項費用組成，能幫助我們做出更好的投資判斷，在評估投資報酬率，也不會低估成本，精確掌握長期累積下來的投資績效。
接下來也會進一步清楚解析 ETF 買賣的各項隱藏成本，協助投資人在挑選ETF時，更全面地評估！
ETF 內扣費用/交易成本怎麼算？（手續費跟證交稅計算教學）
♦ 延伸閱讀：證交稅是什麼？股票交易費用除了證交稅還包含哪些？
若小明買進了 50 萬元的 0050 元大台灣 50（假設 4,000股，每股 125 元）「持有一年後」賣出
1. 買進時的費用：
- 交易金額：125 × 4,000 = $500,000 元
- 手續費：500,000 × 0.1425% = 712.5 元（再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
- 證交稅：買進時不須課徵證交稅
- 費用：$712.5 元
2. 持有一年，期間的費用：
- 管理費：0.32% 年（依各 ETF 有所不同）
- 保管費：0.035% 年（依各 ETF 有所不同）
- 一年費用：$500,000 × 0.355% = $1,775 元
3. 賣出時的費用（假設一年後賣出價格為 130 元）：
- 賣出金額：130 × 4,000 = $520,000 元
- 手續費：520,000 × 0.1425% = $741 元（再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
- 證交稅：520,000 × 0.1% = $520 元
- 費用： $1261 元
費用加總：
買賣手續費：712.5 + 741 = 1,453.5 元
證交稅：520 元
經理費+保管費：1,775 元
結論：小明買入 50 萬並持有一年後以 52 萬賣出，可能會產生的費用
約為 3,748.5 元（0.75%）
特別要注意的是：
- 管理費和保管費是「每日」自動從 ETF 淨值中扣除，不會另外向投資人收取
- 實際報酬率，還會受到還會受到配息與除權息影響
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