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ETF內扣費用怎麼算？投資 ETF 前必知！(含ETF交易成本計算案例)

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ETF 內扣費用是什麼？
ETF 交易成本怎麼算？


投資 ETF 時，多數投資人可能都會關注配息、報酬率與成分股等資訊

但卻常常忽略了管理費與保管費，對長期報酬的影響。

ETF 內扣費用 = 管理費＋保管費，每天都會自動從淨值中扣除

  • 管理費：投資 ETF 時，由於是一籃子股票，所以會由專業的基金經理人來管理，因此會收取一筆「管理費」，有些人又稱基金管理費或是經理費。
  • 保管費：ETF 的資金會放在負責保管資金的銀行，因此也會付給保管銀行一筆「保管費」。
  • 其他：不一定會發生，例如買賣周轉成本、指數授權費

 

 ETF管理費＋保管費＝ ETF內扣費用

每一檔 ETF 的管理費＋保管費都可能不一樣。大部分ETF管理費常見 0.3%~0.4%之間，但也有些會到 0.8% 甚至 0.99%，也有較低例如 0.15% 。保管費則會較低，常見 0.03%~0.3%之間

不同ETF管理費也不一樣

 注意：有些ETF管理費會根據規模大小調整，請依據該實際基金規模對應的管理費為準

 

ETF內扣費用 管理費/保管費多少？怎麼看？

投資 ETF 時，除了買賣時的手續費、賣出時的證交稅之外，持有期間每天還會扣除管理費和保管費，然而每一檔 ETF 的管理費和保管費都不同，該如何查詢？

方法1 ：透過富果「基本資料」輕鬆查詢

只要進入富果，點選任一檔 ETF 後找到「基本資料」卡片，就能看到管理費和保管費的費率了！

  • 富果 ETF「基本資料」卡片去哪裡看？
    只要在個股頁面中點選「更多卡片」就能在基本面中找到「基本資料」卡片囉！（立即前往體驗）

 

方法2：到富果 ETF 頁面，一目了然

只要進入富果，點選右上角「 ETF」頁面， 就能一次看到並比較所有 ETF 的管理費率！

如何用富果看ETF內扣費用？

 

 

ETF 內扣費用高低，會如何影響報酬？

雖然ETF的內扣費用乍看下並不高，但是較高的內扣費率長年下來多扣的費用也是非常可觀的，必須確保該 ETF 的各方面報酬率遠高於這些費用，舉例來說，以市面上最高和最低的內扣費率來計算，長年累積下來，在相同的投資報酬率下，高內扣費率會比低費率多收 65 萬。

 

若小明投資 A、B 兩檔 ETF 各 100 萬元
假設年化報酬率都一樣 8%，
20 年後，兩隻ETF會相差多少內扣費用呢？

 

  • A  ETF：管理費 0.99%，保管費 0.26%，共 1.25%(年）
  • B  ETF：管理費 0.06%，保管費 0.04%，共 0.1%(年）

答案是約 65 萬

因此，了解 ETF 的各項費用組成，能幫助我們做出更好的投資判斷，在評估投資報酬率，也不會低估成本，精確掌握長期累積下來的投資績效。

接下來也會進一步清楚解析 ETF 買賣的各項隱藏成本，協助投資人在挑選ETF時，更全面地評估！

 

ETF 內扣費用/交易成本怎麼算？（手續費跟證交稅計算教學）

♦ 延伸閱讀：證交稅是什麼？股票交易費用除了證交稅還包含哪些？

若小明買進了 50 萬元的 0050 元大台灣 50（假設 4,000股，每股 125 元）「持有一年後」賣出

1. 買進時的費用：

  • 交易金額：125 × 4,000 = $500,000 元
  • 手續費：500,000 × 0.1425% = 712.5 元（再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
  • 證交稅：買進時不須課徵證交稅
  • 費用：$712.5 元

2. 持有一年，期間的費用：

  • 管理費：0.32% 年（依各 ETF 有所不同）
  • 保管費：0.035% 年（依各 ETF 有所不同）
  • 一年費用：$500,000 × 0.355% = $1,775 元

3. 賣出時的費用（假設一年後賣出價格為 130 元）：

  • 賣出金額：130 × 4,000 = $520,000 元
  • 手續費：520,000 × 0.1425% = $741 元（再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
  • 證交稅：520,000 × 0.1% = $520 元
  • 費用： $1261 元

費用加總：

買賣手續費：712.5 + 741 = 1,453.5 元
證交稅：520 元
經理費+保管費：1,775 元

結論：小明買入 50 萬並持有一年後以 52 萬賣出，可能會產生的費用

約為 3,748.5 元（0.75%）

etf買賣會有哪些交易成本？
ETF買賣會產生的費用種類（圖：富果）

 

特別要注意的是：

  • 管理費和保管費是「每日」自動從 ETF 淨值中扣除，不會另外向投資人收取
  • 實際報酬率，還會受到還會受到配息與除權息影響

 

這則文章對您是否有幫助呢？
是否

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【股票新手必看】證交稅怎麼算？投資還包含哪些隱藏費用？

Posted on | by fugle

證交稅是什麼？

買股票除了證交稅還包含哪些費用

本文部分截取自：證交稅（交易稅）是什麼？ 如何計算？

證交稅（交易稅）是什麼？什麼時候會課徵證交稅

證券交易稅是對買賣有價證券，除各級政府發行之債券外，依證券交易稅條例規定所課徵的稅（證券交易稅條例第1條）。也就是根據交易金額課徵的稅目，不論投資股票是獲利或虧損都要課徵證交稅。

目前台灣的證券證交稅只有在「賣出股票」時才課徵，買進股票時不會課徵交易稅。

證交稅是什麼？股票交易成本怎麼算？
股票交易手續費為券商收取，證交稅則在賣出時由政府課徵

 

關於證交稅與手續費，特別要注意的是：

  • 手續費：由券商收取，因此會因各家券商優惠、規定而有所不同
  • 證交稅：由政府收取，賣出股票的時候就會扣掉
  • 現股當沖：證交稅有半價優惠（須留意：資券當沖證交稅無優惠）
  • ETF：證交稅較低僅 0.1%，但也要注意持有期間會產生其他費用會自動從 ETF 淨值中扣除（管理費率跟保管費）
  • 手續費、證交稅如果有小數點以下，無條件捨去（若未達  1 元，則無條件進位，最低 1 元）

股票買賣成本怎麼算？證交稅與手續費分別收多少？

舉例 1：小明買進台積電 1,000 股，每股 500 元，非當沖

  • 交易金額：500 × 1,000 = $500,000 元
  • 手續費：500,000 × 0.1425% = $712.5 元（會再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
  • 證交稅：買進時不須課徵證交稅
  • 總費用：$712.5 元

舉例 2：小明賣出台積電 1,000 股，每股 550 元，非當沖

  • 交易金額：550 × 1,000 = $550,000 元
  • 手續費：550,000 × 0.1425% = $783.75 元（會再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
  • 證交稅：550,000 × 0.3% = $1,650 元
  • 總費用：783.75 + 1,650 = $2,433.75 元

從以上例子可看出：

  1. 費用是依照「交易金額」計算，與獲利多寡無關
  2. 以舉例 2 來說，賣出 55 萬元的股票，約需支付 $2,434 元的費用，約佔交易金額的 0.44%

 

ETF 買賣成本怎麼算？除了證交稅，還有管理費要扣！

若小明買進了50萬元的 0050 元大台灣 50（假設 4,000股，每股 125 元）「持有一年後」賣出

1. 買進時的費用：

  • 交易金額：125 × 4,000 = $500,000 元
  • 手續費：500,000 × 0.1425% = 712.5 元（再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
  • 證交稅：買進時不須課徵證交稅
  • 費用：$712.5 元

2. 持有一年，期間的費用：

  • 管理費：0.32% 年（依各 ETF 有所不同）
  • 保管費：0.035% 年（依各 ETF 有所不同）
  • 一年費用：$500,000 × 0.355% = $1,775 元

3. 賣出時的費用（假設一年後賣出價格為 130 元）：

  • 賣出金額：130 × 4,000 = $520,000 元
  • 手續費：520,000 × 0.1425% = $741 元（再依各家券商的手續費優惠進行折扣）
  • 證交稅：520,000 × 0.1% = $520 元
  • 費用： $1261 元

費用加總：

買賣手續費：712.5 + 741 = 1,453.5 元
證交稅：520 元
經理費+保管費：1,775 元

結論：小明買入 50 萬並持有一年後以 52 萬賣出，可能會產生的費用

約為 3,748.5 元（0.75%）

 

etf買賣會有哪些交易成本？
etf 交易會產生的費用包含手續費、管理費、保管費以及證交稅（圖：富果）

 

特別要注意的是：

  • 管理費和保管費是「每日」自動從 ETF 淨值中扣除，不會另外向投資人收取
  • 實際報酬率，還會受到還會受到配息與除權息影響

除了證交稅，ETF 的管理費、保管費用多少？怎麼看？

投資 ETF 時，除了買賣時的手續費、賣出時的證交稅之外，持有期間每天還會扣除管理費和保管費，然而每一檔 ETF 的管理費和保管費都不同，該如何查詢？

方法 ：透過富果「基本資料」輕鬆查詢

只要進入富果，點選任一檔 ETF 後找到「基本資料」卡片，就能看到管理費和保管費的費率了！

  • 富果 ETF「基本資料」卡片去哪裡看？
    只要在個股頁面中點選「更多卡片」就能在基本面中找到「基本資料」卡片囉！（立即前往體驗）

 

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證交稅（交易稅）是什麼？ 如何計算？

Posted on | by Amy

證交稅（交易稅）是什麼？

證券交易稅是對買賣有價證券，除各級政府發行之債券外，依證券交易稅條例規定所課徵的稅（證券交易稅條例第1條）。也就是根據交易金額課徵的稅目，不論投資股票是獲利或虧損都要課徵證交稅。

目前台灣的證券證交稅只有在「賣出股票」時才課徵，買進股票時不會課徵交易稅。

♦ 延伸閱讀：【股票新手必看】證交稅怎麼算？投資還包含哪些隱藏費用？

註：

  • 現股當沖的證交稅有半價優惠（須留意：資券當沖證交稅無優惠）
  • 現股當沖手續費沒有優惠
  • 手續費、證交稅如果有小數點以下，無條件捨去（若未達  1 元，則無條件進位，最低 1 元）

交易稅（證交稅）是什麼？

證交稅（交易稅）如何計算？

舉例一：

Amy 的 A 股票庫存於 $29.45 買進 20 股成交，現價為 $31。

未實現損益
= 現價 * 股數 – 賣出手續費 – 賣出證交稅 – 買入成交價 * 股數 – 買入手續費
= 31 * 20 – 31 * 20 * 0.1425% – 31 * 20 * 0.3% – 29.45 * 20 – 29.45 * 20 *0.1425%
=  620 – 0.88 – 1.86 – 589 – 0.83
= 620 – 20 （註）– 1 – 589 – 1（小數點後無條件捨去；最低 1 元）
= 9（零股的未實現損益有低估狀況）

註：零股未實現損益的「賣出手續費」以「低消 20 元」計算，但實際賣出零股時手續費是 1 元起，因此零股的未實現損益計算上可能會有低估狀況。

舉例二：

Kate 的 ETF 於 $18.1 賣出 1 張成交，買進成交價是 $15。

已實現損益
= 賣出成交價 * 股數 – 賣出手續費 – 賣出證交稅 – 買入成交價 * 股數 – 買入手續費
= 18.1 * 1000 – 18.1 * 1000 *0.1425% – 18.1 * 1000 *0.1% – 15 * 1000 – 15 * 1000 *0.1425%
= 18100 – 25.79 – 18.1 – 15000 – 21.4
= 18100 – 25 – 18 – 15000 – 21（小數點後無條件捨去）
= 3036

相關問題：

如何計算交割金額？

股票下單要支付多少手續費？

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是否

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如何計算交割金額？

Posted on | by Mica

買賣股票或 ETF 成交後就不可取消，投資人應確認交割銀行帳戶內的款項足夠，以在成交後的第二日（T+2日）成功扣款。

♦ 延伸閱讀：投資新手必讀！台灣股票交割制度是什麼？

小提醒：

  • 一天只有一筆交割款，「買入」與「賣出」的交割金額折抵後，才是該交易日的總交割金額。
  • 若有買入警示股、處置股、全額交割股等需預扣股款股票，其預扣金額仍會被計入交割款中，交割當日並不會重複扣款，請不用擔心。
  • 整股交易、零股交易交割計算方式相同。

以下說明如何計算買賣股票或 ETF 的交割金額。（舉例說明的手續費皆系以原價計算）

 

買入一般股票 / ETF

交割款項有：

  • 股票價格：買入價格 * 購買量
  • 手續費：股票價格 * 費率 0.1425 %（每筆整股交易最低手續費為 20 元，每筆零股交易最低手續費為 1 元）

舉例來說，
麥米在星期五（T 日）買進 1 張每股單價 $ 100 元的台積電，應付交割款為

  • 股票價格：$ 100 * 1,000 股 = $ 100,000
  • 手續費： $ 100,000 * 0.1425 % = $ 142. 5（小數點以下無條件去除）

因此，在下星期二（T+2 日）上午 9 點以前，麥米的銀行交割帳戶必須有足夠交割款 $ 100,142（$ 100,000 +$ 142 = $ 100,142）

賣出一般股票

交割款項有：

  • 股票價格：賣出價格 * 賣出量
  • 手續費：股票價格* 費率 0.1425 % （每筆整股交易最低手續費為 20 元，每筆零股交易最低手續費為 1 元）
  • 證交稅：股票價格* 0.3 %

舉例來說，
麥米在星期一（T 日）賣出 1 張每股單價 $ 100 元的股票，交割款項為

  • 股票價格：$ 100 * 1,000 股 = $ 100,000
  • 手續費：$ 100,000 * 0.1425 % = $ 142. 5（小數點以下無條件去除）
  • 證交稅：$ 100,000 * 0.3 % = $ 300

因此，麥米的銀行交割帳戶在星期三（T+2 日）會有交割款 $ 99,558（$ 100,000 – $ 142 – $ 300 = $ 99,558）入賬。

賣出 ETF

交割款項有：

  • 股票價格：賣出價格 * 賣出量
  • 手續費：股票價格* 費率 0.1425 %（每筆交易最低手續費為 20 元）
  • 證交稅：股票價格* 0.1 % 

舉例來說，
麥米在星期一（T 日）賣出 1 張每股單價 $ 100 元的 ETF，交割款項為

  • 股票價格：$ 100 * 1,000 股 = $ 100,000
  • 手續費：$ 100,000 * 0.1425 % = $ 142. 5（小數點以下無條件去除）
  • 證交稅：$ 100,000 * 0.1 % = $ 100

因此，麥米的銀行交割帳戶在星期三（T+2 日）會有交割款 $ 99,758（$ 100,000 – $ 142 – $ 100 = $ 99,758）入賬。

一般股票當沖

交割款項有：

  • 股票價格：沖買與沖賣的價差 * 交易量
  • 手續費：（沖買價格 + 沖賣價格）* 交易量 * 0.1425 %
  • 證交稅：沖賣價格 * 交易量 * 0.15 % 

舉例來說，
麥米在星期一（T 日）上午 11:00 當沖買進 1 張每股單價 $ 100 的 A 股票，在上午 11:30 當沖賣出 1 張每股單價 $ 101 的 A 股票，交割款項為

  • 股票價格： （$ 101 – $ 100）* 1,000 股 = $ 1,000
  • 手續費：（$ 101 + $ 100）* 1,000 股 *  0.1425 % = $ 286. 425 
  • 證交稅：$ 101 * 1,000 * 0.15 % = $ 151. 5

因此，麥米的銀行交割帳戶在星期三（T+2 日）會有交割款 $ 563（$ 1,000 – $ 286 – $ 151 = $ 563）入賬。

ETF 當沖

交割款項有：

  • ETF 價格：沖買與沖賣的價差 * 交易量
  • 手續費：（沖買價格 + 沖賣價格）* 交易量 * 0.1425 %
  • 證交稅：沖賣價格 * 交易量 * 0.1 % 

舉例來說，
麥米在星期一（T 日）上午 11:00 當沖買進 2 張每股單價 $ 100 的 A 股票，在上午 11:30 當沖賣出 2 張每股單價 $ 101 的 A 股票，交割款項為

  • 股票價格： （$ 101 – $ 100）* 2,000 股 = $ 2,000
  • 手續費：（$ 101 + $ 100）* 2,000 股 *  0.1425 % = $ 572. 85 
  • 證交稅：$ 101 * 2,000 股 * 0.1 % = $ 202

因此，麥米的銀行交割帳戶在星期三（T+2 日）會有交割款 $ 1,226（$ 2,000 – $ 572 – $ 202 = $ 1,226）入賬。

相關問題：

台灣股票交割制度是什麼？（投資新手必讀）

如何查詢證券帳戶連結的交割銀行帳戶

股票成交後怎麼交割扣款 / 收款呢？

交割提醒 / 交易明細 email 設定

股票下單要支付多少手續費？

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