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如何開啟信用交易戶？信用戶如何續約？

Posted on | by Mica

線上開啟信用戶必要資格

只要符合下方資格，即可直接透過 線上申請信用交易帳戶。

  • 須為年滿二十歲有行為能力之中華民國國民
  • 任一證券帳戶開戶滿 3 個月
  • 任一證券帳戶一年內成交達 10 筆（含）以上、近一年內成交金額滿 25 萬
  • 共累積成交金額達所申請融資額度之50%（最低成交金額需達25萬）
  • 財力證明 :
    1. 財力證明總計需達所申請融資額度之30%
    2. 若申請50萬額度，免提供財力證明

＊貼心提醒：
。外國人（含法人) 不可開立信用帳戶
。顧客僅能在玉山證券開立一個信用帳戶
。信用戶開立時，融資融券的延展期限，建議您選擇「18 個月」喔！

開啟信用戶所需文件

  1. 身分證正本、第二身分證明文件正本（如駕照、有照片的健保IC卡）
  2. 原開戶印鑑（若為線上申請開戶則不需提供）
  3. 資歷證明（開立受託買賣帳戶滿三個月）：本公司或其他券商證明資料文件
  4. 交易經驗證明：最近ㄧ年委託買賣成交十筆以上、累積成交金額達所申請融資額度50%
  5. 財力證明（各種財產計達所申請融資額度 30%）
    (1) 不動產所有權狀影本、登記謄本或繳稅稅單
    (2) 最近一個月之金融機構存款證明（如存款餘額證明書、存摺影本、定存單影本等）
    (3) 持有有價證券之證明（ 紙本證券存摺 或 集保 e 手掌握匯出交易明細，亦可當作交易證明）
    ＊貼心提醒：以上皆需「國內券商」的成交紀錄證明。國外券商成交紀錄，無法作為有效之證明文件。

信用戶如何續約？

  1. 信用戶可以直接透過 線上申請 信用戶續約 。
  2. 信用戶一次可以續約的時間為 3 年

信用戶在續約時，維持或提高信用交易額度，要注意哪些呢？ 舉例：
。信用戶額度，原本是 50 萬，可直接續約並維持額度 50 萬：不需再提供財力證明
。信用戶額度，原本是 100 萬，申請續約、並維持額度 100 萬：需要再提供財力證明
。信用戶額度，原本是 50 萬，申請續約、並提高額度到 100 萬：需要再提供財力證明

無法線上開立信用戶狀況

出生地非台灣、工作 / 就學地點非台灣則需臨櫃辦理信用戶開立。