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ETF怎麼買?定期定額ETF / 定期存股手續費怎麼算?

本文後半段內容節錄自:如何透過富果帳戶定期存股?
如欲了解更多富果帳戶定期存股設定,可前往原文閱讀完整步驟

 

定額(定期存股)是一種常見的長期投資策略,投資人只要在每月固定時間(或是固定的時間間隔內)投入固定的購買特定金融商品,例如:ETF 或股票。長期(一般常見 3~5 年)且規律地執行,就能平滑市場較大的價格波動,若標的的長期趨勢是上升的,有機會用較低門檻、低風險的方式獲得市場報酬。

 

ETF怎麼買?想要定期定額 ETF,第一步該做什麼?

  • step 1. 開立證券帳戶:並選擇有提供定期定額(定期存股)服務之券商。(推薦閱讀:Jerry 成長駭客|定期定額存股票ETF手續費優惠推薦|5家銀行證券商手續費最低1元)

  • step 2:依投資目標及風險承受能力選擇適合的 ETF,常見有追蹤大盤的加權指數例如:0050 元大台灣50、0056 元大高股息、以及債券 ETF 00687B 國泰美債20年等

  • step 3: 制定投資計劃,可制定適合自己財務狀況的配置與金額與扣款間隔,包含
    • 每次投入金額:依個人財務狀況訂定每期投資金額。
    • 扣款日期:選擇每月固定日期自動扣款。
    • 投資期限:設定想要持續扣款多久

定期定額手續費計算方式

ETF 交易手續費:

定期定額時,要特別注意:

  • 最低手續費:有些券商設有最低手續費(如 20 元)
  • 其他費用:定期定額後,可能還會發生包括股利匯款手續費、ETF 管理費等,建議詳閱各券商規定。

 

怎麼使用玉山證券富果帳戶進行定期存ETF?

在富果交易頁面,搜尋一檔可以定期存股的股票(如 2884 玉山金),就可以找到「前往定期存股」的按鈕囉!

step 1. 登入富果

1. 進入富果網頁版,於「交易」搜尋股票代碼後,可於右下角「前往定期存股」點選後進入。
2. 或者開啟電腦網頁的瀏覽器,點選定期存股網址,前往定期存股。

step 2. 進入「存股觸發設定」頁面

1. 依照您的需求輸入資料,選取後點選 「開始試算」。
2. 如為初次使用 玉山證券 e 指存約定,頁面會跳出需要簽署的確認,完成後方可繼續進行存股約定。

step 3. 設定想要的存股方式與觸發條件

可透過商品列表,篩選與查詢,並可設定:每月存股金額上限、委託價、休市日該次不掛單或順延至下一個交易日等。

存股方式,分為下列五種技術存股:日日存、週週存、KD 存、RSI 存、均線存。

  1. 日日存:允許複數選擇,特定每月的特定日期(如:3 號、13 號)進行約定,在這些約定日期、依設定的條件送出委託。
  2. 週週存:允許複數選擇,特定星期(如:星期一、星期三)進行約定,在這些約定星期、依設定的條件送出委託。
  3. KD 存:使用 KD 指標為存股策略,設定 KD 指標的特定參數(如: 9,3,3 )當 K 值或 D 值低於某個特定的閥值時(如:K 值低於 20 或 D 值低於 20 ),於「隔日」發動委託下單。
  4. RSI 存:使用 RSI 為存股策略,RSI 是一個介於 0 和 100 之間的指標,用於評估一個股票的過去價格變動強度和速度,當 RSI 值低於某個特定的閥值時(如:RSI 低於 20 ),於「隔日」發動委託下單。
  5. 均線存:是一種投資策略,使用股票的均線(移動平均線)來評估股價的趨勢。設定股價低於特定的均線(如例如近 20 日均線),於「隔日」發動委託下單。

技術存股詳細設定說明,請點此連結參考。

step 4. 看到存股約定內容確認畫面,代表定期定額(定期存股)設定成功!

再次確認所設定的約定條件,即約定成功!


玉山證券富果帳戶的定期存股(定期定額)手續費計算

手續費費率說明如以下:

舉例說明:若約定存股的每期金額為 20,000 元,以開盤參考價+1%的價格委託,經系統試算出的委託股數為 1015 股,
成交價格為 19.6,手續費計算筆數及方式如下:

第一筆的整股委託:手續費 1000 x 19.6 x 1.425‰=27.93;優惠後手續費為 1 元、
第二筆的零股委託:手續費 15 x 19.6 x 1.425‰=0.4;優惠後手續費為 1 元、
兩筆手續費共計 2 元。

舉例說明:若約定存股的每期金額為 500,000元,以開盤參考價+漲停的價格委託,經系統試算出的委託股數為 46,472股,成交價格為 9.83,
手續費計算筆數及方式如下:

第一筆的整股委託:手續費 46,000 x 9.83 x 1.425‰ =644.35;手續費為 644元、
第二筆的零股委託:手續費 472 x 9.83 x 1.425‰ =6.61;手續費為 6 元、
兩筆手續費共計 650 元。


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美債是什麼?公債/公司債/債券 ETF 差在哪,有哪些優缺點?

常見的投資商品中,除了股票,債券也是一個常見的重要投資產品與類別。今天就來跟大家介紹債券的幾種主要類型,讓你對債券投資有更清楚的認識。

美債是什麼?
公債/公司債/債券 ETF 差在哪

什麼是債券?

簡單來說,債券就是借款人向市場借錢所發行的借據。當你買了債券,就等於借錢給發行債券的機構,而他們承諾在未來某個時間還你本金,並在這段期間定期支付利息。

債券的主要種類

公債

公債是指是由政府發行的債券,由於政府的信用較佳,公債被視為風險最低的債券類型。若是美國政府發行的債券,就稱為「美國公債」,簡稱「美債」

公債的特點:

  • 信用風險較低:因為政府有徵稅權,違約機率較低
  • 收益穩定:定期支付利息,到期還本
  • 流動性佳:容易在市場買賣
  • 稅務優惠:在台灣利息所得不併計綜合所得總額(參考資料:財政部

可以再依到期天長短,分為短中長期債券:

  • 短期公債:期限在 1 年以內,利率通常較低
  • 中期公債:期限在 2 至 5 年,利率通常普通
  • 長期公債:期限在 10 年以上,利率通常最高

在台灣,投資人可透過郵局或銀行參與台灣公債的申購登記,若有證券可以透過債券 ETF 間接投資美債。


公司債

公司債是由企業發行的債券,目的通常是籌措資金以擴展業務或改善財務結構。
相較於公債,公司債的風險會較高,但利率也較高。

公司債的特點:

  • 風險較高:風險高於公債,但低於股票
  • 利率較高:通常票面利率會高於同期限的公債
  • 更多元:公司債通常會有不同種類和條件組合可供選擇
  • 信用評等:通常會有信用評等,如 AAA、AA、A 等,評等越高代表違約風險越低

公司債依據擔保方式,可再分類成以下幾種:

  • 普通公司債:無擔保的債券
  • 擔保公司債:以公司資產作為擔保的債券
  • 可轉換公司債:可以轉換成公司股票的債券,增加投資彈性

投資人若可以透過券商購買,也能透過債券型基金(可參考各大投信網頁)以及債券 ETF 市場間接投資。

公債 vs 公司債差在哪?用表格比較呈現!

差異公債公司債
發行單位政府,美國政府發行,即稱美國公債企業,蘋果公司發行,即稱為蘋果公司債
風險高低極低中等(高於公債,低於股票)
利率較低較高(補償較高風險)
流動性相對公債低
信用評等視發行公司而定
常見種類短期公債:1 年以內到期
中期公債:2 至 5 年到期
長期公債:10 年以上到期
普通公司債
擔保公司債
可轉換公司債
投資管道郵局、銀行、債券 ETF券商、債券型基金、債券 ETF
公債與公司債比較表

債券 ETF 是什麼,一般債券vs債券 ETF

債券 ETF 是近年來越來越受歡迎的投資工具。由於 ETF 的特性是追蹤一籃子股票,而債券 ETF 就是追蹤某個特定債券指數。透過債券 ETF,投資人可以用較低的門檻參與債券市場,享有分散投資的好處。

債券 ETF 的優勢:

  • 方便性高:債券 ETF 可以直接用證券帳戶購買
  • 高流動性:在證券市場交易,買賣方便
  • 分散風險:一檔 ETF 通常包含多種債券,可以降低單一債券違約的風險
  • 可零股購買:購買金額的門檻低,不需要固定一大筆資金才能申購

一般債券 vs 債券 ETF,差在哪?用表格比較呈現!

比較項目債券 ETF一般債券
資金門檻低(可購買零股)較高(通常需要較大金額)
風險分散高(包含多種債券)低(單一債券風險)
流動性高(可在股市交易)相對較低(通常需要持有致到期)
交易成本較低(如同買賣股票)普通
主要收益來源配息 + 資本利得固定利息 + 到期還本
投資期限彈性(可隨時買賣)較長
價格波動相對較大相對較小
市場透明度高(每日公布淨值)不一定

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ETF 持股明細 – 富果帳戶專屬

ETF 持股明細屬於 Fugle 富果帳戶專屬卡片,只要您擁有 玉山證券富果帳戶,即可免費使用 Fugle 富果帳戶專屬卡片

※ Fugle 富果帳戶專屬卡片權限,於開戶完成「隔日」自動啟用,無法使用請先嘗試重新整理頁面或關閉 App 重新開啟。若仍無法使用請洽線上客服


什麼是 ETF? 

ETF ( Exchange Traded Funds ),中文為「指數股票型基金」,顧名思義就是會依據指數(以某一股票組合來表示市場狀況的指標數字,例如台灣加權指數、美國道瓊指數)的高低而漲跌、並且可以像一般股票一樣在交易所買賣的基金。

ETF 兼具股票與基金的優點。ETF 由投信公司(證券投資信託事業,也就是我們常說的基金公司,例如元大投信、群益投信)發行上市後,可如同股票一樣進行申購、買回或下單。ETF 的組成,就像基金一樣是一個籃子的投資標的。以「元大台灣卓越 50 證券投資信託基金」(代號 0050)為例,假設買入一張 0050,就是買進台灣前 50 大公司的股票,而投信公司會依據標的指數的變化來調整投資這 50 檔股票的比例,所以 ETF 亦是可以分散風險的持股組合。


什麼是持股明細?

前一段提到, ETF 是可以分散風險的持股組合,因此在購買 ETF 時,查明該 ETF 包含哪些股票就十分重要。持股明細列出了 ETF 的投資標的以及投資權重,讓投資人對持股細節一目了然。


如何查看 ETF 持股明細?

進入股票頁面之後,在「更多卡片」點選「基本面」,就可以看到「ETF 持股明細」。

在 ETF 持股明細中,可點選「依個股」或「依產業」調整圓餅圖中該 ETF 前十大持股的顯示。圓餅圖下方為股價線圖,可點選「周」、「月」、「季」來調整不同時間點結算的持股比例與股價,而「周」是持股明細變動的最小單位。

若想了解 ETF 完整持股明細,可點選卡片右上角的「表格符號」。

表格出現後,就能夠查閱持股詳細資料,如持股權重、持股張數等等。


相關問題:

樂活五線譜 – 富果帳戶專屬

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如何開啟槓桿型 ETF 及反向型 ETF 的交易權限?

什麼是槓桿型 ETF 及反向型 ETF

槓桿型 ETF 為每日追蹤標的指數收益正向倍數的 ETF
如:元大台灣 50 正 2 (00631L)

反向型 ETF 則為每日追蹤標的指數報酬反向表現之 ETF
如:元大台灣 50 反 1 (00632R)

槓桿型及反向型 ETF 追求之正向倍數或反向倍數報酬率,僅限於單日。若每日複利計算下,ETF 之長期報酬率會偏離一般標的指數之正向倍數或反向倍數表現,較適合短期交易及持續關注與管理投資組合績效之投資人,不適合長期持有。

以上資訊摘自 台灣證券交易所 – 槓桿型及反向型 ETF 介紹


交易槓桿型 ETF 及反向型 ETF 所需資格

符合以下 任一條件,即符合交易槓桿型 ETF 及反向型 ETF 的資格

  • 開立信用交易帳戶 
  • 最近一年內委託買賣認購(售)權證成交達十筆(含)以上。
  • 最近一年內委託買賣台灣期貨交易所上市之期貨交易契約成交達十筆(含)以上。
  • 曾有指數型股票基金受益憑證(買賣槓桿反向 ETF)買進成交紀錄。

*小提醒:以上皆需「國內券商」的成交紀錄證明。國外券商成交紀錄,無法作為有效之證明文件。

*可以至「簽署同意書」的「未簽署」頁面找到「買賣槓桿反向 ETF 買賣及申購買回風險預告書」查看是否符合簽署資格( 查詢方式請見 如何簽署同意書

。顯示「前往簽署」即代表符合交易槓桿型 ETF 及反向型 ETF 權限資格

。顯示「不可簽署」即代表未符合交易槓桿型 ETF 及反向型 ETF 權限資格,需申請開立信用戶,方可線上簽署預告書。

*信用戶可直接於線上開立申請(點選連結查看如何申請)
申請信用戶時,需要提供「資歷證明 / 交易經驗證明」:

  1. 使用本公司(玉山證券富果帳戶)的證明資料文件:
    完成線上信用戶開戶後,即可線上簽署槓桿反向風險預告書

  2. 使用其他券商的證明資料文件:
    信用戶在線上申請送出後,需要預約玉山證券臨櫃辦理「升級全產品帳戶」,辦理完成後可以在線上簽署槓桿反向預告書。

臨櫃辦理注意事項(工作天數不含六日與國定假日)

樂活五線譜 – 富果帳戶專屬

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「樂活五線譜」影片介紹


「樂活五線譜」原理說明

樂活五線譜是以「長期趨勢」作為觀察基準,透過線性迴歸畫出股價趨勢線,並於趨勢線上下兩端,各加減一個和兩個標準差,形成總共五條線。 每條線間距代表為一個標準差 。長期來說,若股價符合統計學的常態分佈的話,那大部分都會介於兩倍標準差的範圍內(95%) 。

五條線由上而下分別為命名為「樂觀線、相對樂觀線、趨勢線、相對悲觀線、悲觀線」


如何應用「樂活五線譜」

當股價位於相對樂觀線以上,代表大眾普遍對後市樂觀,願意付更高的價格買進,此時價格已落入相對高點,可能代表再上漲的機率較低。

當股價位於相對悲觀線以下,代表大眾普遍看壞後市,願意以更低的價格售出 ,此時價格已落入相對低點,可能代表再下跌的機率較低。

當股價位於悲觀線以下,表示股價在短期跌到兩倍標準差之下, 所以若價格有「均值回歸」的特性, 則再下跌的可能性較低。

當股價位於樂觀線以上,表示股價在短期高於兩倍標準差之上, 所以若價格有「均值回歸」的特性, 則再上漲的可能性較低。


如何使用「樂活五線譜」

左上方的部分可以選擇「觀察時間區間(年)」,表示以這區間計算線性迴歸,畫出股價趨勢線 。

右上方則是代表趨勢線的 R-Square 值,此值越高,代表這條趨勢線(TL)的解釋力越高, 參考價值也越高。 根據調整不同的 「觀察時間區間(年)」, R-Square 值也會跟著變動。

  • +2SD:樂觀線
  • +1SD:相對樂觀線
  • TL:趨勢線
  • -1SD:相對悲觀線
  • -2SD:悲觀線

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樂活五線譜不能使用