本文後半段內容節錄自:如何透過富果帳戶定期存股?
如欲了解更多富果帳戶定期存股設定,可前往原文閱讀完整步驟
定額(定期存股)是一種常見的長期投資策略,投資人只要在每月固定時間(或是固定的時間間隔內)投入固定的購買特定金融商品,例如:ETF 或股票。長期(一般常見 3~5 年)且規律地執行,就能平滑市場較大的價格波動,若標的的長期趨勢是上升的,有機會用較低門檻、低風險的方式獲得市場報酬。
ETF怎麼買?想要定期定額 ETF,第一步該做什麼?
- step 1. 開立證券帳戶:並選擇有提供定期定額(定期存股)服務之券商。(推薦閱讀:Jerry 成長駭客|定期定額存股票ETF手續費優惠推薦|5家銀行證券商手續費最低1元)
- step 2:依投資目標及風險承受能力選擇適合的 ETF,常見有追蹤大盤的加權指數例如:0050 元大台灣50、0056 元大高股息、以及債券 ETF 00687B 國泰美債20年等
- step 3: 制定投資計劃,可制定適合自己財務狀況的配置與金額與扣款間隔,包含
- 每次投入金額:依個人財務狀況訂定每期投資金額。
- 扣款日期:選擇每月固定日期自動扣款。
- 投資期限:設定想要持續扣款多久
定期定額手續費計算方式
ETF 交易手續費:
- 一般手續費費率:成交金額的 0.1425% * 定期定額優惠折數
有些券商會針對定期定額交易提供優惠,每家券商不同,可參考上述提到的「定期定額存股票ETF手續費優惠推薦懶人包」
定期定額時,要特別注意:
- 最低手續費:有些券商設有最低手續費(如 20 元)
- 其他費用:定期定額後,可能還會發生包括股利匯款手續費、ETF 管理費等,建議詳閱各券商規定。
怎麼使用玉山證券富果帳戶進行定期存ETF?
在富果交易頁面,搜尋一檔可以定期存股的股票(如 2884 玉山金),就可以找到「前往定期存股」的按鈕囉!
※ 小叮嚀:並非全部的股票都可以進行定期存股,須為台灣 50 指數成分股、中型 100 指數成分股及非槓桿型且非反向型 ETF 商品(台幣)。
step 1. 登入富果
1. 進入富果網頁版,於「交易」搜尋股票代碼後,可於右下角「前往定期存股」點選後進入。
2. 或者開啟電腦網頁的瀏覽器,點選定期存股網址,前往定期存股。
step 2. 進入「存股觸發設定」頁面
1. 依照您的需求輸入資料,選取後點選 「開始試算」。
2. 如為初次使用 玉山證券 e 指存約定,頁面會跳出需要簽署的確認,完成後方可繼續進行存股約定。
step 3. 設定想要的存股方式與觸發條件
可透過商品列表,篩選與查詢,並可設定:每月存股金額上限、委託價、休市日該次不掛單或順延至下一個交易日等。
存股方式,分為下列五種技術存股:日日存、週週存、KD 存、RSI 存、均線存。
- 日日存:允許複數選擇,特定每月的特定日期(如:3 號、13 號)進行約定,在這些約定日期、依設定的條件送出委託。
- 週週存:允許複數選擇,特定星期(如:星期一、星期三)進行約定,在這些約定星期、依設定的條件送出委託。
- KD 存:使用 KD 指標為存股策略,設定 KD 指標的特定參數(如: 9,3,3 )當 K 值或 D 值低於某個特定的閥值時(如:K 值低於 20 或 D 值低於 20 ),於「隔日」發動委託下單。
- RSI 存:使用 RSI 為存股策略,RSI 是一個介於 0 和 100 之間的指標,用於評估一個股票的過去價格變動強度和速度,當 RSI 值低於某個特定的閥值時(如:RSI 低於 20 ),於「隔日」發動委託下單。
- 均線存:是一種投資策略,使用股票的均線(移動平均線)來評估股價的趨勢。設定股價低於特定的均線(如例如近 20 日均線),於「隔日」發動委託下單。
step 4. 看到存股約定內容確認畫面,代表定期定額(定期存股)設定成功!
再次確認所設定的約定條件,即約定成功!
玉山證券富果帳戶的定期存股(定期定額)手續費計算
手續費費率說明如以下:
1. 若委託金額為 2 萬元(含)以下,每筆委託單的手續費都以1元計收,小數點以下無條件捨去。
此手續費優惠至2024/12/31(含 2024/12/31 前送出之約定)。
舉例說明:若約定存股的每期金額為 20,000 元,以開盤參考價+1%的價格委託,經系統試算出的委託股數為 1015 股,
成交價格為 19.6,手續費計算筆數及方式如下:
第一筆的整股委託:手續費 1000 x 19.6 x 1.425‰=27.93;優惠後手續費為 1 元、
第二筆的零股委託:手續費 15 x 19.6 x 1.425‰=0.4;優惠後手續費為 1 元、
兩筆手續費共計 2 元。
2. 若委託金額為 20,001 至 99,999,000 元,手續費以委託成交整股(張)/零股金額之 0.1425%計算後,
再依各分公司核定顧客之手續費折扣作為本公司實際收取手續費(小數點後無條件捨去) 惟整股手續費低於20元時,將以20元計算,零股手續費不足 1 元,將以 1 元計算;委託成交之整股 (張) 及零股分別依前述計算方式收取手續費,故可能有收取多筆手續費之情形。
舉例說明:若約定存股的每期金額為 500,000元,以開盤參考價+漲停的價格委託,經系統試算出的委託股數為 46,472股,成交價格為 9.83,
手續費計算筆數及方式如下:
第一筆的整股委託:手續費 46,000 x 9.83 x 1.425‰ =644.35;手續費為 644元、
第二筆的零股委託:手續費 472 x 9.83 x 1.425‰ =6.61;手續費為 6 元、
兩筆手續費共計 650 元。
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